合规与安全
把客户尽调、反洗钱、反诈骗和资料保护写成清楚的业务流程说明。
KYC / CDD
部分交易可能需要身份资料、付款凭证和交易目的说明。
AML / CFT
可疑或高风险交易可能被延迟、拒绝或提交内部审核。
记录与发票
交易记录、检测信息和付款凭证应按业务流程保存。
KYC / CDD
收集客户身份资料、联系方式、付款信息和必要交易背景。高风险场景可能需要额外核验。
AML / CFT
对异常资金来源、代买行为、拆分交易和无法解释的高价值交易保持审查。
可疑交易处理
可疑交易可被暂停或拒绝，并按内部流程升级处理。
大额现金交易提示
大额现金或现金等价物交易可能需要额外记录、审批和报告流程。
客户资料保护
KYC 资料应限制访问、加密保存，并明确用途、保存期限和客户查询流程。
业务边界
本网站说明实物黄金交易流程，不做贷款、典当、资金池、黄金账户或收益类产品。
重要说明
本网站只提供实物黄金买卖、回收、参考报价和预约信息，不提供金融或投资建议；最终价格以现场称重、纯度检测和确认报价为准。